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金砖五国欲发行数字货币,能挑战 SWIFT 与美元霸权吗?

更新时间:2019-12-08 00:31

原文标题:《金砖币:推翻美元霸权的前奏曲》 作者:通证通研究院

金砖五国(BRICS)成员国在近期举行的金砖国家领导人年度峰会上针对「发行一款五国之间的数字钱银」进行评论,期望在金砖五国之间树立一致付出系统,并借此完成尚待开发的「金砖五国数字钱银」。

俄罗斯主权财富基金「俄罗斯直接出资基金」主管德米特里耶夫(Kirill Dmitriev)表明,金砖五国首要成员对这一主意表明支持。他指出,开展一致付出系统将防止金砖国家暴露在全球付出根底设施的危险之下,一起加强互相的经济协作。

金砖五国(BRICS),是指巴西、俄罗斯、印度、我国、南非五个首要的新式商场国家。金砖五国具有全球 40% 的人口与 23% 的 GDP ,具有巨大的开展潜力,是世界上经济增加最快速的区域之一。在全球经济增速下行的布景下,几大新式商场国家不断测验实施新的方针以促进区域一体化,寻觅新的经济增加点。

金砖五国之间的首要协作方法包含:买卖与出资一体化、建造区域开展银行与钱银储藏、建造本国 / 五国之间的付出系统、树立区域性联盟、与世界组织协作等。

买卖与出资一体化。在金砖国家领导人年度峰会上,我国提出「保护主义以及霸凌逆流对世界买卖构成冲击,为全球经济增加下行压力」。金砖国家之间可以经过自由买卖区、特惠买卖协定等方法继续深化协作。

建造区域开展银行。金砖五国虽然在经济开展上取得了必定的成果,但在金融方面仍有必定下风。开展银行是开展我国家根底设施建造的重要支持者,需求不断增强它们的硬实力与财物储藏。

建造五国之间的付出系统。金砖五国需求在双方 / 多边买卖中开展自己的钱银付出与结算系统,削减对发达国家钱银的依靠。

开展区域性联盟。金砖国家各自都是本身地点大洲的重要经济体,可以以本身为中心构成区域性的经济联盟,如我国的「一带一路」方案。金砖国家联盟作为新式经济体的代表,可以在世界舞台上发挥更大的效果。

但其间最重要的出资与付出系统却被以美国为首的西方经济体所独占。在传统金融跨境付出清算范畴,SWIFT (举世同业银行金融电讯协会)占有了独占位置,国家之间的买卖结算简直绕不开 SWIFT,SWIFT 具有制裁一个经济体、隔绝其外贸来往的才能。例如伊朗的外汇结算与大宗商品买卖现在正被 SWIFT 约束,SWIFT 就像一双无形的手,扼住了开展我国家命运的咽喉。

金砖五国欲发行数字钱银,能应战 SWIFT 与美元霸权吗?

区块链技能凭仗其去中心化的信赖、高功率的买卖结算、账本前史不行篡改的特性,成为传统银行间跨境付出途径的有力代替方案。成立于 1973 年的 SWIFT 有低功率、汇款时刻长、冲突本钱高级一系列问题,俨然是上个年代的产品。另一方面,作为世界买卖首要结算与储藏钱银的美元又经过对 SWIFT 系统的掌控,完成经济霸权。不依从美国志愿与利益的经济体或许遭到 SWIFT 的制裁,导致其无法正常进行世界买卖。

金砖国家建造一致的付出网络对金融安稳具有重要意义。德米特里耶夫表明,金砖五国之间的出资额占全球总出资的 20% 以上,一个可以保证金砖国家之间的结算和出资安稳的付出系统非常重要,还可影响成员国运用本国钱银进行付出,保证成员国之间的可继续出资。

金砖国家之间的买卖正逐渐去美元化。在曩昔 5 年中,美元在外贸结算中所占的比例已从 92%降至 50%。 俄罗斯财政部副部长科雷切夫于 2019 年 11 月表明,俄罗斯央行正在调整其世界储藏结构,俄罗斯财政部方案在 2020 年削减美元在国家福利基金中的比重,考虑增加人民币储藏。俄罗斯央行数据显现,到 2019 年 10 月,俄央行世界储藏财物的 13.4% 坐落我国,我国成为俄罗斯央行世界储藏财物最会集的外国国家。

「金砖币」已具有较完善的根底设施。人民币跨境付出系统(CIPS)正在蚕食 SWIFT 系统在世界结算事务中的比例。据央行统计数据,现在全球范围内已建立 25 家人民币清算组织,CIPS 事务范围已掩盖 165 个国家和区域,2019 年前三季度人民币跨境付出额超越 14 万亿,同比增加 20%。

「金砖币」不只仅为打破 SWIFT 独占,更欲成为「美元霸权」的破局者。从美国对待 Libra 的情绪来看,美国立法者忽视了区块链技能与 CBDC (央行数字钱银)或许带来的功率提升等积极因素,而扩大了 Libra 存在的一些缺点。Libra 的一篮子钱银储藏动摇了美元作为全球储藏钱银的位置,美国却不期望现在的美元霸权遭到应战。但区块链技能比较 SWIFT 等电汇付出系统存在固有优势,长时刻看来,SWIFT 的商场比例必定将被更多区域性的数字付出系统替代,独占位置将不复存在。若美国在 CBDC 的竞赛中落后于全球其他经济体,美元霸权将被削弱。据统计,全球央行现已接连半年减持美债。在这个时刻点金砖国家推出自己的付出结算系统,无疑是对美元系统的又一沉重打击。

金砖五国欲发行数字钱银,能应战 SWIFT 与美元霸权吗?

区块链技能的开展与 CBDC 的出现将下降美元影响力。在我国表明将大力开展区块链技能后,人们猜想我国央行会推出全球第一个央行数字钱银,一起欧洲、日本、伊朗等央行都有推出央行 CBDC 的方案,英国央行行长也在近来敦促全球央行应联合起来创立多极化的储藏钱银系统。

在曩昔的几十年中,无论是 IMF,世界银行仍是 SWIFT,全球金融的根基与话语权都把握在西方经济体手中。IMF 金砖国家的总投票比例低于 15%,加上金砖五国的协作伙伴,投票比例也覆灭提升了 1-2%,金砖国家联盟关于世界钱银基金组织的要害决议计划缺少话语权。

虽然金融全球化、钱银系统多极化仍然是一个较难完成的方针,但金砖国家之间付出系统的建立可以对现在的状况建议应战。以区块链技能为载体的付出东西可以高效使用金砖国家内部的资源,使资源转移分配愈加有用,削减对美元系统的依靠,进步金砖国家的金融独立程度与世界经济中的话语权,也将成为对全球金融系统的一个重要弥补,使全球经济立足于多元化、更安稳的根底之上。

来历链接:mp.weixin.qq.com

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